Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Elitebet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) des europäischen Rechtsraums. Diese Seite erklärt in klarer Sprache, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen es hat, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein Spielerkonto ohne vollständige Identitätsprüfung, keine Auszahlung ohne dokumentierte Mittelherkunft.

Unser Bekenntnis zur AML-Prävention

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos stehen wegen der Ein- und Auszahlung von Echtgeld seit jeher im Fokus der Aufsichtsbehörden. Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority setzen wir die europäischen Anti-Geldwäsche-Richtlinien sowie die daraus abgeleiteten MGA-Regularien in vollem Umfang um.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir prüfen, wer bei uns spielt, woher die eingezahlten Mittel kommen und ob Transaktionsmuster auffällig sind. Diese Prüfungen sind keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht. Sie schützen ehrliche Spieler und halten kriminelle Akteure von unserer Plattform fern.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Risikobewertung jedes Kontos anhand klar definierter Kriterien
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit
• Interne Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich AML-Compliance

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sperrlisten sowie gegen das Österreichische Spielregister, um Minderjährige und gesperrte Personen auszusperren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Erreicht Ihr Konto bestimmte Transaktionsschwellen oder treten ungewöhnliche Muster auf, können wir zusätzliche Nachweise jederzeit einfordern, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

• Registrierung: automatische Abgleichung der Stammdaten und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei auffälligen Transaktionen oder erhöhtem Risiko: erweiterte Prüfung nach § der AML-Vorgaben

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Bis zur Prüfung Ihrer Dokumente vergehen in der Regel maximal 48 Stunden. Meist sind wir deutlich schneller, weil ein Großteil der Vorprüfung automatisiert abläuft. Manuelle Prüfung bleibt der Standardschritt, wenn Dokumente unscharf sind oder Abweichungen zwischen Kontoangaben und Ausweis erkennen lassen.

• Schritt 1: Sie laden im Spielerkonto unter "Verifizierung" Ihre Dokumente hoch (PDF, JPG oder PNG).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben.

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zertifizierten Rechenzentrum innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung, die verschlüsselte Zugänge mit Zwei-Faktor-Authentifizierung nutzen. Dokumente geben wir niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn ein gesetzlicher Melde- oder Auskunftsanspruch besteht. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Dubletten und Arbeitskopien umgehend.

Nachweise zur Herkunft der Mittel

Wann und warum wir fragen

Ein- und Auszahlungen, die deutlich über das übliche Maß hinausgehen, lösen bei uns eine erweiterte Prüfung aus. Wir wollen damit ausschließen, dass Gelder aus illegalem Geschäft über unser Casino gewaschen werden. Relevante Auslöser sind unter anderem Einzahlungen in hoher Summe über kurze Zeit, häufige Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen, die das eingezahlte Volumen deutlich übersteigen.

In einem solchen Fall bitten wir Sie um Belege zur Mittelherkunft. Typische anerkannte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, ein Arbeitszeugnis, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge des heranziehenden Referenzkontos oder bei selbstständigen Personen Bilanzen. Sie reichen die Belege direkt über das Verifizierungsformular ein. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die Risikoabklärung.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Transaktion auf Ihrer Seite läuft durch unser Monitoring-System, das Muster, Volumen und Frequenz Ihrer Ein- und Auszahlungen bewertet. Weicht das Verhalten vom Profil ab, eskaliert das System den Fall an die Compliance-Abteilung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode eine Auszahlung unterstützt. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden auf.

• Mindesteinzahlung: 20 EUR, Mindestauszahlung: 25 EUR
• Maximale Auszahlung: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat
• Bearbeitungszeit von Auszahlungen: 1 bis 3 Werktage
• Keine Gebühren seitens des Casinos bei Ein- und Auszahlungen
• Verfügbare Auszahlungsmethoden: Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller, Trustly

Konsequenzen bei fehlender Verifizierung

Was passiert ohne Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir einzelne Kontofunktionen aus. Der Ablauf ist gestaffelt und für Sie jederzeit reversibel, sobald die fehlenden Unterlagen eintreffen. Konten mit begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sperren wir sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

• Keine Auszahlungen, solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist
• Stufe 1 nach 30 Tagen: Eingezahltes Restguthaben bleibt gesperrt, Einzahlungen werden ausgesetzt
• Stufe 2 nach 90 Tagen: das Konto geht in den Ruhezustand, der Spieler verliert aktivierten Bonus und Freispiele
• Stufe 3 bei Betrugs- oder Geldwäscheverdacht: sofortige Sperrung, Guthabeneinfrieren bis zur behördlichen Klärung, Meldung an die FIU
• Widerspruch: Sie können jede Entscheidung per E-Mail an [email protected] anfechten

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, kein Tag länger als nötig

Das Anti-Geldwäsche-Recht schreibt uns die Aufbewahrung der Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung vor. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und den Ermittlungsbehörden. Nach Ablauf löschen wir die Daten unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsanspruch länger fortbesteht. Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung der zu Ihrem Konto gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen zu Elitebet Casino

Warum muss ich mich bei Elitebet Casino überhaupt verifizieren lassen?

Weil es unser Lizenzrecht und die europäischen Anti-Geldwäsche-Vorgaben verlangen. Die Prüfung schützt uns und Sie vor Identitätsmissbrauch, Minderjährigkeit und krimineller Nutzung von Echtgeldkonten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden ab dem Upload. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, weil ein Teil der Prüfung automatisch abläuft. Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem konkreten Ablehnungsgrund und der Bitte um neue Unterlagen. Solange die Prüfung offen ist, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen und das Spielen mit bereits vorhandener Spielwährung sind meist weiterhin möglich.

Muss ich wirklich nachweisen, woher mein Geld kommt?

Nur bei erhöhtem Risiko, etwa bei ungewöhnlich hohen Summen oder auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern. In solchen Fällen ist die Abklärung der Mittelherkunft für uns gesetzlich zwingend.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Zugriffe erfolgen verschlüsselt und werden protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte geschieht nur bei gesetzlicher Pflicht gegenüber Behörden.